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中國建設銀行提貨擔保管理規定
時間:2015-03-17  來源:融資擔保在線  作者:

  第一條 為加強對我行提貨擔保業務的管理,規范業務操作,防范業務風險,根據《中華人民共和國擔保法》,制定本管理規定。 .

  第二條 提貨擔保是在進口貿易結算中,貨物先行到達目的地而承運貨物的正本提單尚未收到,進口商為了能夠先行提貨,委托銀行向船公司(或其他運輸公司)或其代理、或船長出具的保證書。

  第三條 本項業務僅限于信用證結算方式。

  第四條 提貨擔保的適用對象必須是在我行辦理進出口貿易結算一年以上的基本客戶。

  第五條 有下列情勢之一者,不得辦理提貨擔保:

  1.非我行開出的信用證。

  2.單據(副本)中存在較大不符點。

  3.信用證有效期已過。

  4.申請人經營不佳,或在我行曾有不良記錄。

  5.我行認為有較大風險的其他情況。

  第六條 進口單位向我行申請出具提貨擔保時,須提交下列文件:

  1.提貨擔保申請書(見附件一);

  2.正本提單復印件或傳真件或運輸公司的到貨通知書;

  3.商業發票復印件或傳真件;

  4.箱單復印件或傳真件;

  5.信托收據。

  第七條 我行業務人員應嚴格審核申請人提供的商業單據是否單單一致;是否和我行留底的信用證相符;并核對填寫的提貨擔保申請書是否正確。

  第八條 即期信用證項下應收取全額保證金作抵押(在開證時已收取全額保證金的,不再收取),若有進口押匯額度的可相應扣減該額度。

  第九條 遠期信用證項下須收取不低于30%的保證金。有授信額度的,扣減相應授信額度,并視情況收取一定比例的保證金。不足部分須由申請人、擔保人提供抵押(質押)或由資信良好、實力雄厚的經濟實體提供擔保。

  第十條 經辦人員在保證金已落實和單據審核無誤后,按信用證業務有關規定逐級報批。

  第十一條 提貨擔保業務應逐筆辦理,嚴禁為申請人出具總擔保。

  第十二條 我行業務部門對出具的提貨擔保書應進行專項登記并跟蹤監督,待正本單據到達后,督促申請人及時到運輸公司用提單換回提貨擔保書,以解除我行的保證責任。

  第十三條 申請人退回的提貨擔保書,業務部門應逐筆核銷。若客戶遲遲未來退還擔保書,業務部門應及時催促和跟蹤,業務人員必須在年終前將所有的提貨擔保書追回。

  第十四條 我行業務部門應定期對每個申請人的提貨擔保執行情況做出書面評定,以此作為下一經營期間辦理提貨擔保及核放相應額度的依據。

  第十五條 本規定由中國建設銀行國際業務部負責解釋。

  第十六條 本規定自1998年1月1日起施行。

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